Треть криптобирж пренебрегают процедурой KYC


  • administrators

    По данным нового исследования, значительная часть индустрии криптовалютных бирж рискует оказаться в противоречии с июльской рекомендацией Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) под названием "Правила перевода".

    Треть криптобирж пренебрегают процедурой KYC

    Блокчейн-компания в области соответствия правовым нормам CipherTrace представила отчет, в котором сообщается, что около трети из 120 ведущих бирж проводят «слабую политику», когда речь идет о процедуре «знай своего клиента» (KYC), а 2/3 бирж "нуждаются в усилении политики KYC".

    Руководство FATF предусматривает, что биржи должны получать, хранить и иметь возможность передавать данные своих пользователей при транзакциях эквивалентом 1000 долларов или более. Якобы это поможет предотвратить финансовые преступления, такие как отмывание денег или финансирование терроризма.

    CipherTrace сообщает, что теперь у 39 стран-членов FATF осталось всего семь месяцев, чтобы привести законодательство в соответствие с директивой. Тем не менее, около 65% бирж пока не в состоянии «справиться с проведением базовой процедуры KYC, не говоря уже о соблюдении более строгих правил при переводах средств».

    Сотрудники компании обнаружили, что на 35% протестированных бирж пользователи могут переводить 0,25 биткоина в день практически без прохождения процедуры KYC. 41% бирж имеет посредственную процедуру KYC и только 35% бирж проводят строгую верификацию с несколькими уровнями проверки, включая требование подтверждения адреса и видео или телефонные звонки.

    CipherTrace отмечает, что "правило перевода средств" является проблематичным для анонимных монет и таким образом они оказываются вне рекомендации FATF. Некоторые биржи уже начали делистить такие монеты со своих площадок.

    Тем не менее, компания обнаружила, что 32% бирж все еще продолжают работать с анонимными монетами. CipherTrace заявила:

    «Несмотря на то, что отчет подчеркивает обеспокоенность в отношении анонимных монет, у которых нет стратегии соответствия правовым нормам, CipherTrace подтверждает, что некоторые из ведущих разработчиков таких монет уже выпустили заявления о том, как они могут соблюдать правила перевода средств».

    Следует отметить, что CipherTrace, как и другие аналитические компании, предлагает платные решения, которые помогают биржам соответствовать рекомендациям FATF.



  • Скорее всего со временем количество таких площадок будет уменьшаться, т.к. степень регулирования только нарастает. А тех, кто будет против, будут тем или иным способом заставлять сменить точку зрения.



  • Ну просто иначе некто этими биржами и не будет пользоваться...



  • отсутствие KYC - это еще и шаг навстречу пользователям, так как большинство не желают видеть эту процедуру.



  • @ivan-ivanov как по мне, то КYC маст хэв во всех биржах. Это отсеивает всяких мошенников и барыг



  • @zarathustra а как же тогда сочетаться криптовалютной анонимности и полной верификации на биржах? )



  • Участник @zarathustra написал в Треть криптобирж пренебрегают процедурой KYC:

    @ivan-ivanov как по мне, то КYC маст хэв во всех биржах. Это отсеивает всяких мошенников и барыг

    Да как бы таким личностям нет проблем на дропов такое пройти



  • Участник @ivan-ivanov написал в Треть криптобирж пренебрегают процедурой KYC:

    отсутствие KYC - это еще и шаг навстречу пользователям, так как большинство не желают видеть эту процедуру.

    Это да, но здесь есть столкновение интересов как минимум 2-х сторон: регуляторов/надзорных органов и обычных пользователей.



  • @zarathustra Да никого это не отсеивает - они просто кошельки регистрируют на левые данные - они сейчас в интернете вполне доступны.



  • Участник @limon1986 написал в Треть криптобирж пренебрегают процедурой KYC:

    Да никого это не отсеивает - они просто кошельки регистрируют на левые данные - они сейчас в интернете вполне доступны

    Не везде и не всегда такое прокатывает. Иногда просят фото с документом и бумажкой с датой. Тут уже придётся заморочиться. чтобы качественно подделать.



  • @cryptomax А для чего думаешь базы данных взламывают - да и сейчас в интернете есть такие сервисы по продаже при желании.



  • @limon1986 Это да. Но я ведь и говорю, что некоторые сервисы научились бороться с левыми регистрациями.



  • Участник @cryptomax написал в Треть криптобирж пренебрегают процедурой KYC:

    Участник @limon1986 написал в Треть криптобирж пренебрегают процедурой KYC:

    Да никого это не отсеивает - они просто кошельки регистрируют на левые данные - они сейчас в интернете вполне доступны

    Не везде и не всегда такое прокатывает. Иногда просят фото с документом и бумажкой с датой. Тут уже придётся заморочиться. чтобы качественно подделать.

    ну дату на бумажке поменять , это мастерам фотошопа как два пальца.



  • @cryptomax Ну в принципе я не знаю таких правда видел 1 раз видео звонок в реальном времени, но я не стал этого делать.



  • @limon1986 ну это по сути уже хобот биржи выяснять и банить таких трейдеров
    @casio сомневаюсь, что все настолько просто. А то малость как-то тупо получается: купил сканы доков и в бой)



  • @zarathustra Ну для простых площадок можно даже и не покупать - итак в интернете хватает скажем так.



  • @casio это легко распознается, фото должно быть нередактированным.



  • @ivan-ivanov Да сейчас знаешь сколько площадок продает в интернете - видно как раз такие площадки и взламывают.



  • Участник @limon1986 написал в Треть криптобирж пренебрегают процедурой KYC:

    Ну в принципе я не знаю таких

    Эта тенденция как раз таки сейчас только нарастает. Биржи (как и другие сервисы) начинают понимать все проблемы, которые таят в себе левые регистрации и начинают активно искать и внедрять методы борьбы с таким типом мошенничества.



  • Участник @ivan-ivanov написал в Треть криптобирж пренебрегают процедурой KYC:

    @casio это легко распознается, фото должно быть нередактированным.

    ну так свойства прописать нужные не проблема для файла.


 

Форум Crypto.Pro в социальных сетях: ВКонтакте | Facebook | Instagram | Twitter | Telegram